Sari la conținut

Lupta băncilor cu terorismul are consecințe neprevăzute

Procurorul șef al DNA anunțat săptămâna trecută că și în România există suspiciuni de finanțare a terorismului. Biroul pentru Terorism a fost reînfiinţat tocmai pentru a împiedica astfel de ameninţări. Eforturile băncilor de a opri circuitul banilor care merg către organizații teroriste a forțat organizaţiile extremiste să apeleze la mecanisme financiare mai puţin transparente şi mai greu de urmărit de autorităţi.

Orice instituţie financiară care gestionează banii organizaţiilor extremiste riscă sancţiuni dure. Băncile au în prezent un dublu rol. Pe de-o parte trebuie să raporteze orice tranzacţie suspectă, iar pe de altă parte trebuie să oprească mecanismele de finanţare a terorismului.

O analiză Wall Street Journal arată însă că aceste măsuri i-au încurajat pe terorişti să îşi ascundă şi mai bine banii. În ultimii 15 ani băncile au închis foarte multe conturi despre care au bănuit că ar fi folosite pentru spălarea banilor. Însă, transferurile electronice, uşor de urmărit de autorităţi au fost înlocuite cu valize de bancnote transferate cu avionul.

În funcţie de ţara de destinaţie, cantităţi mari de cash pot fi transportate inclusiv pe zborurile comerciale fără ca vameşii să pună prea multe întrebări. Aceste modalităţi de transfer al banilor sunt folosite atât de terorişti şi infractori, cât şi de imigranţi nevinovaţi care lucrează în Occident şi trimit bani în ţări care găzduiesc organizaţii extremiste.

Acum, autorităţile americane dau de înţeles că băncile au exagerat când au închis conturile la cea mai mică suspiciune. Principala menire a bancherilor este să raporteze operaţiunile financiare suspecte şi, după 11 septembrie 2001, nu mai puţin de 17 milioane de conturi şi transferuri au intrat în atenţia birourilor pentru combatera terorismului.

Băncile se plâng că presiunea este foarte mare. Oficialii Bank of America spun că atunci când verifică banii pe care îi gestionează, nu caută acul în carul cu fân, ci trebuie să se uite la fiecare fir de fân pentru ca nu cumva să fie ac.

Echipele specializate ale băncilor şi, mai apoi, autorităţile trebuie să analizeze cantităţi atât de mari de date încât scăpările sunt inevitabile, iar în cazul instituţiilor financiare, costă.

În 2014, JP Morgan a trebuit să plătească o amendă de 1,7 miliarde de dolari după ce a evitat să raporteze tranzacţiile din jocul piramidal al lui Bernie Madoff. Acei bani nu au finanţat terorismul, ci o fraudă uriaşă, dar mecanismele de spălare a banilor sunt aceleaşi peste tot în lume.

De asemenea, uneori anchetatorii aleargă pe piste false. În 1990, a apărut suspiciunea că, cea mai mare firmă de transfer de bani din Somalia are legătură cu Al-Qaeda şi Osama bin Laden. Însă, după ce au fost analizate mii de pagini de informaţii, nu a fost găsită nicio dovadă care să arate că firma ar finanţa terorismul.

Citiți și: 
Daniel Horodniceanu: DIICOT nu a fost solicitată în investigaţia SRI privind cartelele prepaid folosite în acţiuni teroriste
Terorismul aviatic, prin ochii unui fost ostatic
Belgia ştia că fraţii El Bakraoui erau pe lista de supraveghere a FBI
Atentatele de la Bruxelles Top 12 gafe ale autorităților belgiene
 
Etichete: video , terorism , Al Qaeda , isis , finantare terorism , organizatii teroriste

Confidenţialitatea ta este importantă pentru noi. Vrem să fim transparenţi și să îţi oferim posibilitatea să accepţi cookie-urile în funcţie de preferinţele tale.
De ce cookie-uri? Le utilizăm pentru a optimiza funcţionalitatea site-ului web, a îmbunătăţi experienţa de navigare, a se integra cu reţele de socializare şi a afişa reclame relevante pentru interesele tale. Prin clic pe butonul "DA, ACCEPT" accepţi utilizarea modulelor cookie. Îţi poţi totodată schimba preferinţele privind modulele cookie.
Da, accept
Modific setările
Alegerea dumneavoastră privind modulele cookie de pe acest site
Aceste cookies sunt strict necesare pentru funcţionarea site-ului și nu necesită acordul vizitatorilor site-ului, fiind activate automat.
- Afișarea secţiunilor site-ului - Reţinerea preferinţelor personale (inclusiv în ceea ce privește cookie-urile) - Reţinerea datelor de logare (cu excepţia logării printr-o platformă terţă, vezi mai jos) - Dacă este cazul, reţinerea coșului de cumpărături și reţinerea progresului unei comenzi
Companie Domeniu Politica de confidenţialitate
RCS&RDS S.A. digi24.ro Vezi politica de confidenţialitate
prv_level, civicCookieControl, m2digi24ro, stickyCookie
Google Analytics google.com Vezi politica de confidenţialitate
_ga, _gid, _gat, AMP_TOKEN, _gac_<property-id>, __utma, __utm, __utmb, __utmc, __utmz, __utmv
CXENSE cxense.com Vezi politica de confidenţialitate
cX_S, cX_P, gcks, gckp, _cX_segmentInfo, cX_T
Google IDE google.com Vezi politica de confidenţialitate
IDE
Vă rugăm să alegeţi care dintre fişierele cookie de mai jos nu doriţi să fie utilizate în ce vă priveşte.
Aceste module cookie ne permit să analizăm modul de folosire a paginii web, putând astfel să ne adaptăm necesității userului prin îmbunătățirea permanentă a website-ului nostru.
- Analiza traficului pe site: câţi vizitatori, din ce arie geografică, de pe ce terminal, cu ce browser, etc, ne vizitează - A/B testing pentru optimizarea layoutului site-ului - Analiza perioadei de timp petrecute de fiecare vizitator pe paginile noastre web - Solicitarea de feedback despre anumite părţi ale site-ului
Companie Domeniu Politica de confidenţialitate
CrazyEgg crazyegg.com Vezi politica de confidenţialitate
ce2ab, ce_login, ceac, sid, _ceir, is_returning, _CEFT, ceg.s, ceg.u, __ar_v4, __distillery, __zlcmid, __zprivacy, _ga, _gat, ki_r, ki_s, ki_t, ki_u, km_ai, km_lv, km_ni, km_uq, km_vs, kvcd, optimizelyBuckets, optimizelyEndUserId, optimizelyPendingLogEvents, optimizelySegments
CXENSE cxense.com Vezi politica de confidenţialitate
cx_profile_timeout, cx_profile_data
Aceste module cookie vă permit să vă conectaţi la reţelele de socializare preferate și să interacţionaţi cu alţi utilizatori.
- Interacţiuni social media (like & share) - Posibilitatea de a te loga în cont folosind o platformă terţă (Facebook, Google, etc) - Rularea conţinutului din platforme terţe (youtube, soundcloud, etc)
Companie Domeniu Politica de confidenţialitate
Facebook facebook.com Vezi politica de confidenţialitate
a11y, act, csm, P, presence, s, x-referer, xs, dpr, datr, fr, c_user
Youtube youtube.com Vezi politica de confidenţialitate
GED_PLAYLIST_ACTIVITY,APISID, GEUP, HSID, LOGIN_INFO, NID, PREF, SAPISID, SID, SSID, SIDCC, T9S2P.resume, VISITOR_INFO1_LIVE, YSC, dkv, s_gl, wide
Twitter twitter.com Vezi politica de confidenţialitate
_twitter_sess, auth_token, lang, twid, eu_cn, personalization_id, syndication_guest_id, tfw_exp
Aceste module cookie sunt folosite de noi și alte entităţi pentru a vă oferi publicitate relevantă intereselor dumneavoastră, atât în cadrul site-ului nostru, cât și în afara acestuia.
- Oferirea de publicitate în site adaptată concluziilor pe care le tragem despre tine în funcţie de istoricul navigării tale în site și, în unele cazuri, în funcţie de profilul pe care îl creăm despre tine. Facem acest lucru pentru a menţine site-ul profitabil, în așa fel încât să nu percepem o taxă de accesare a site-ului de la cei care îl vizitează. - Chiar dacă astfel de module cookie nu sunt utilizate, te rugăm să reţii că ţi se vor afişa reclame pe site-ul nostru, dar acestea nu vor fi adaptate intereselor tale. Aceste reclame pot să fie adaptate în funcţie de conţinutul paginii.
Companie Domeniu Politica de confidenţialitate
Google DFP google.com Vezi politica de confidenţialitate
__gads, id, NID, SID, ANID, IDE, DSID, FLC, AID, TAID, exchange_uid, uid, _ssum, test_cookie, 1P_JAR, APISID, evid_0046, evid_0046-synced
Trimite
Vezi aici politica noastră de cookie-uri și de prelucrare a datelor tale